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银监会警醒:3M金融互助社区系非法机构

2016-01-19 11:26:20 来源:红岭创投 阅读:6016 标签:金融 个人理财

  昨日,银监会网站发布了银监会、工业和信息化部、人民银行、工商总局联合风险警示:“MMM金融互助社区”及类似金融互助平台和公司未经工商部门注册登记,系非法机构,具有非法集资、传销交织的特征,请广大投资者要提起警惕心。


  近期,“MMM金融互助社区”打着“金融互助”旗号的网络投资在各大平台上频频出现,吸引了不少投资者也参与进来。此类平台以高额收益为诱饵,吸引广大公众参与投入资金或发展人员加入,这样的做法扰乱了金融市场秩序,损害了社会公众利益,具有极其大的风险隐患。


  风险警示指出,据俄有关部门通报,2007年4月28日,“MMM金融互助社区”创始人谢尔盖·马夫罗季通过MMM公司实施违法犯罪行为,被俄罗斯当局指控犯有诈骗罪,并判处4年6个月有期徒刑,后刑满释放,但是在后来又重操旧业开始实施诈骗。


  “MMM金融互助社区”及类似金融互助平台和公司未经工商部门注册登记,并不具备合法资质,系非法机构;其推广网站未经核准备案或由境外直接接入,且网址频繁更换,其中隐藏的风险是不容忽视的;除此之外,其资金有流向境外的倾向,投资者的利益很难得到保障。


  “MMM金融互助社区”及类似金融互助平台在未经批准的情况下,通过网页、微信、微博等多种网络渠道公开进行大肆宣传,承诺高额利息,来引诱广大群众将自己的资金投入进来;同时,设置一些所谓的“推荐奖”、“管理奖”等奖金制度,来调动投资人积极性来发展人员加入这里,并按照加入先后的顺序形成层级关系、计算返利金额,从这样一系列的做法看来,这类组织具有非法集资、传销交织的特征。


  四部委联合风险警示称,此类运作模式已经违背了价值规律,隐藏的投资风险巨大,资金运转不可长期维系,一旦资金链断裂,投资者将面临巨大的损失。按照有关规定,参与非法集资的行为是不受法律保护的,一切风险自担,责任自负;参与了传销就属于违法行为,将依法承担相应的责任。所以在此特别提醒请广大公众,一定要提高风险意识和法律意识,认清相关平台欺诈本质,自觉抵制参与违法行为,切记不要被高额利息诱惑,不要贪恋非法获利,要维护自身的财产安全。同时,对掌握的违法犯罪线索,可及时向有关部门反映。


  实际上,这已经是四部委的第二次联合预警了。在这之前,在2015年11月11日,四部委就曾联合发布风险警示指出,近期国内多地像蜂窝一般涌现的以“金融互助”为名,承诺高额收益,引诱公众投入资金的行为,特别提醒广大公众一定要提高风险意识,理性审慎投资,不要掉入诈骗者的圈套。


  风险警示进一步指出“金融互助”模式承诺高额收益,引诱公众投资行为的多重特点,具体表现在:名目繁多,常见的有:“XX 金融互助社区”、“XX 金融互助平台”、“XX金融互助理财”、“XX慈善金融互助平台”、“XX金融互助投资”、“XX互助社区”、“XX财富互助平台”等。


  平台还具有较强的迷惑性。有的打着“境外名人”的旗号,声称以“摧毁不公正世界金融体系、打破金融家的控制、创建普通人的社区”为目标,通过建立所谓“公平、公正、互惠、诚实的人助人金融平台”,让社会公众通过资助别人从而得到更多人的帮助。妄称“经过市场检验,已在多个国家成熟运作多年,拥有全球数亿会员”等。


  同时,该模式还具有较强的利诱性以及较强的隐蔽性,多由境外人员远程操控,投资款往往通过个人银行账户网银转账或通过第三方支付平台流转,这种方式使得投资者的利益受到很大威胁,再次提醒投资者谨慎再谨慎。

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